Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás
Ezen az oldalon írjuk le, hogyan teljesítjük a Curaçao licence (8048/JAZ2020-13) alatt működő pénzmosás elleni kötelezettségeinket, és mit kérünk tőled az azonosítás során.
AML elkötelezettségünk
A Spinsy Casino a Curaçao hatóság által kiadott 8048/JAZ2020-13 számú licenccel működik, és ennek megfelelően szigorú pénzmosás elleni (AML) szabályzatot alkalmazunk. Célunk, hogy platformunkat ne lehessen tisztátalan eredetű pénzeszközök mozgatására vagy bármilyen illegális tevékenység támogatására felhasználni.
Ez a kötelezettségvállalás azt jelenti, hogy minden játékost azonosítunk, a tranzakciókat figyelemmel kísérjük, és a gyanús tevékenységről a licence kiállító hatóságát értesítjük. A szabályzatunkat rendszeresen felülvizsgáljuk, és a vonatkozó előírások változásához igazítjuk.
- Minden játékos azonosítása a regisztrációt követően
- Tranzakciók folyamatos monitoringja
- Gyanús tevékenység bejelentése a hatóság felé
- Munkatársaink rendszeres AML képzése
Mikor és mit azonosítunk
Azonosítási pillanatok
Az azonosítás (KYC) három ponton történik meg nálunk. Először a regisztrációkor ellenőrizzük az általad megadott személyes adatokat. Másodszor az első kivonás előtt teljes körű dokumentumes vizsgálatot végzünk, erre a licencfeltételek miatt nincs módunk kivételt tenni. Harmadszor akkor kérhetünk friss dokumentumot, ha a fiókod aktivitása vagy egy tranzakció összege ezt indokolttá teszi.
- Regisztráció: személyes adatok ellenőrzése
- Első kivonás: teljes dokumentumes azonosítás kötelező
- Küszöbértékek: szokatlan összegű befizetés vagy kivonás esetén újabb ellenőrzés
| Dokumentum típusa | Elfogadott példák | Mikor kérjük |
|---|---|---|
| Személyazonosító igazolvány | Útlevél, személyi igazolvány, vezetői engedély | Első kivonás előtt |
| Lakhely igazolás | Áramszámla, banki kivonat, hatósági levél (3 hónapnál frissebb) | Első kivonás előtt |
| Fizetési mód igazolás | Bankkártya fotó (elrejtett középső számjegyek), e-pénztárca képernyőkép | A használt fizetési módhoz |
Az azonosítás lépései
Így zajlik a folyamat
Az azonosítást igyekszünk a lehető legegyszerűbbé tenni. A feltöltött dokumentumokat kifejezetten ezzel a feladattal megbízott munkatársaink vizsgálják meg, és a dokumentumokat titkosított, korlátozott hozzáférésű rendszerben tároljuk.
- 1. Nyisd meg a fiókodban az azonosítás (KYC) fület
- 2. Töltsd fel a személyazonosító igazolványod mindkét oldalát
- 3. Töltsd fel a lakhelyet igazoló dokumentumot
- 4. Igazold a használt fizetési módot (kártyakép vagy e-pénztárca)
- 5. Kollégáink 24-72 órán belül felülvizsgálják a beküldött anyagot
- 6. Értesítést kapsz az eredményről, hiányosság esetén a pontos kiegészítési útmutatóról
Amikor a forrás igazolását kérjük
Ha a befizetéseid mérete vagy gyakorisága eltér a szokásos játékprofilodtól, a licencfeltételek alapján kérhetjük a pénzeszközök forrásának igazolását. Ez nem jelent gyanúsítást, hanem a törvényi kötelezettségünk teljesítése.
Elfogadott igazolás lehet például munkabér kimutatás, banki kivonat, nyugdíjas vagy vállalkozói jövedelem igazolás. A beküldött dokumentumokat csak az AML kötelezettség teljesítésére használjuk, harmadik félnek nem adjuk át.
Tranzakciók ellenőrzése nálunk
Befizetés és kivonás
Minden befizetést és kivonást rendszerünk automatikusan figyel. A kivonást mindig arra a fizetési módra engedélyezzük, amerről a befizetés történt, ez az azonos módszer szabálya, amely a visszacsatolási csalások megelőzését szolgálja.
A napi kivonási limit 2 000 000 HUF, a havi limit 8 000 000 HUF. Az e-pénztárcák és kriptovaluták esetén a kivonás legfeljebb 24 órát vesz igénybe, kártyákkal és banki átutalással 1-3 munkanapot. A minimum befizetés és kivonás összege egyaránt 8000 HUF.
| Tétel | Érték |
|---|---|
| Minimum befizetés | 8000 HUF |
| Minimum kivonás | 8000 HUF |
| Napi kivonási limit | 2 000 000 HUF |
| Havi kivonási limit | 8 000 000 HUF |
| Kivonási idő | 24 óra (e-pénztárca, kripto), 1-3 munkanap (kártya, átutalás) |
Mi történik hiányos azonosításnál
Ha a kért dokumentumokat nem töltöd fel, vagy azok nem megfelelőek, a licencfeltételeink szerint kötelesek vagyunk korlátozni a fiókodat. Ez mindig az érintett fiókra szabott intézkedés, és a hiány pótlása után feloldható.
A következő intézkedéseket alkalmazzuk sorrendben: először a kivonást függesztjük fel, majd ha az együttműködés továbbra sem történik meg, a befizetést is letiltjuk, végső esetben a fiókot lezárjuk és az egyenleget a megfelelő módon kezeljük.
- Kivonási kérelmek elutasítása a hitelesítésig
- Befizetés letiltása tartós együttműködés hiányában
- Fiók lezárása és az AML szabályzat szerinti egyenlegkezelés
Dokumentumok tárolásának ideje
Az azonosítási dokumentumokat a licence jogszabályai szerint megőrizzük, még a fiók lezárása után is, mert a hatósági ellenőrzések során be kell tudnunk mutatni azokat. Az adatokat titkosított formában, korlátozott hozzáféréssel tároljuk, és csak a jogszabályban meghatározott ideig, majd biztonságosan megsemmisítjük.
Az adatkezelés részletes feltételeit az adatvédelmi tájékoztatónk tartalmazza, amelyet a regisztrációkor elfogadtál. Ha kérdésed van a tárolt adataidhoz való hozzáférésről, írj a [email protected] címre.
Gyakori kérdések
Mennyi ideig tart az azonosítás?
A dokumentumok felülvizsgálata jellemzően 24-72 órát vesz igénybe. Ha hiányt találunk, e-mailben vagy élő csevegőben pontosítjuk, mit kell kiegészíteni.
Kötelező az azonosítás az első befizetés előtt?
A teljes körű dokumentum-azonosítás az első kivonás előtt válik kötelezővé, de a regisztrációkor megadott adatokat már ekkor ellenőrizzük, és bármikor bekérhetjük a dokumentumokat.
Miért kell igazolnom a fizetési módot?
Mert a kivonást arra a fizetési módra engedélyezzük, amerről a befizetés történt. A fizetési mód tulajdonjogának igazolása megakadályozza, hogy harmadik fél kártyáját vagy számláját használja valaki a platformon.
Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?
Először a kivonást függesztjük fel, majd tartós együttműködés hiányában a befizetést is letiltjuk, végső esetben a fiókot lezárjuk.